不能錯過的投資機遇—就在東盟!

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去年大批飛來的黑天鵝—特朗普贏出美國總統大選、 英國公投決定脫歐、歐盟難民湧現、歐美各地恐襲接二連三。政局、經濟、甚至社會環境不穩,都令歐美邁去全球化拐點,海外投資者紛紛把慣有投資歐美市場的步伐放慢,躊躇著該把資金放到哪去…

香港著名基金投資分析師及財經作家 吳方俊先生 (Mr. Alan Ng) 就在他的著作 《勢在東盟: 賺盡馬來西亞黃金十年》中及其後的講座活動中分析:

在金融海嘨以來,金磚四國中除中國外,股市及經濟增長都大幅放緩。相反,主要東盟國家—新加坡、馬來西亞、印度尼西亞、泰國及菲律賓的股市卻先後突破歷史高位,經濟發展更備受矚目。現今新世紀,世界工廠的地位正逐漸由東盟接力,勢必迎來黃金十年。另一方面,中國力推一帶一路,亞洲主導新全球化,啟發全球經濟的新趨勢— "ASEAN is the New Black,"

其中,東盟國家中更以馬來西亞最具吸金能力,投資潛力豐厚:伊斯蘭金融中心、依斯干達特區、大吉隆坡計劃等無一不是令人振奮的大故事!

 

以下弘海就和您全方位解讀馬來西亞豐厚的投資潛力,一起把握投資黃金十年!

 

  一帶一路大藍圖 馬來西亞處戰略位置  

起從國家主席習近平於2013年9月和10月提出共建「絲綢之路經濟帶」和「21世紀海上絲綢之路」的重大倡議,得到國際社會高度關注。不斷向中亞、東盟延伸的發展版圖,合作發展區域內的國家的經濟,注入新的內涵和活力。

其中,馬來西亞在東盟10 +1 中更是擔當重中的角色,包括創造海外人才市場以及執伊斯蘭金融牛耳。

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由於馬來西亞的華人能操中文、英文及馬拉文優勢;而且作為伊斯蘭教為主的國家,服務一帶一路建設上眾多伊斯蘭國家有天然優勢。加上馬來西亞的伊斯蘭金融基建成熟,全球市場佔有率15%亞洲區之冠,屬發揮一帶一路伊斯蘭國家的融資角色。在國家體系方面,馬來西亞曾為英聯邦國家,行普通法,法規健全亦添海外投資者信心。

 大吉隆玻計畫 發展經濟黃金十年 

馬來西亞政府經濟轉型計畫(ETP)其中一項關鍵政策,就是斥資1720億令吉(約3,225億人民幣) 打造的「大吉隆玻計畫」。該方案打算通過實施六項戰略改革舉措用以提高馬來西亞的競爭力,包括加強該國的商業環境,確保馬來西亞公司具有全球競爭力,成為世界經濟成長率最高城市前20名。同時讓吉隆玻在2020年躋身全球20個最宜居的城市。

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計劃包括馬新高鐵、捷運系統及大捷運系統、落實泛亞鐵路網、敦拉薩國際貿易中心計畫、吉隆玻綠化、吸引優秀企業在吉隆玻設立營業據點、武吉免登購物街、馬來西亞城等。

以上各項基礎不但連接國內外的交通熱點、加強大吉隆玻地區 (包括巴生谷一帶坡經濟區和商業區) 交通的連貫性;而且通過建立地標及居住環境,大力吸引人才、金融機構和大公司入駐大馬。當人口隨著經濟發展開始集聚,反過來促進房地產發展,產生連鎖的經濟效益。

 馬新高鐵 打通鐵路「經」脈 

作為「大吉隆玻計畫」主樑的連接工程,2013年2月,新加坡及馬來西亞政府聯合公佈了各界人士期待已久的星馬高鐵計畫。這條劃時代的高鐵預計於2020年峻工,連接新加坡及馬來西亞的交通時間將由現時的4-5小時大幅縮短至90分鐘,打造雙城一日生活圈。高鐵通車後,不但方便往來兩地的人貨流通、商貿來往,我們都明白一個永恆的道理—中途站如吉隆玻、布城附近的地區經濟發展、房產都會受到帶動。

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 蛻變大馬 房產國際化 

從整個「大吉隆玻計畫」中,我們都看見了從前其他國內外城市的影子—當大吉隆地區邁向世界級大都會後,其房產市場亦將國際化;情況就像10年前發展內地上海、北京一樣。

馬來西亞政府目標在2020年把吉隆玻及周邊地區 (蒲種、布城、賽城等)人口從現在的600多萬增加至1000萬人。見證過中國崛起的我們都可預料到那時候的房產價格將像國內一樣上漲,甚至有如香港、倫敦一樣,房價再不是普通市民可以負擔。

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大馬房地產的起步,其實已經說明於這些年馬來西亞房價的增長曲線。從2001年到2009年,馬來西亞的房價一直以3.2%平均漲幅穩步上升。就從2010年,馬來西亞政府推出「大吉隆玻計畫」開始,房價就平均每年以9.7%的飛速漲幅。

 中國的資金走出來 最佳吸引地 

回到我們的中國、香港投資者身上,除了以上的宏觀經濟因素外,以人文因素及地理位置分析,中國資金投資到馬來西亞的整體吸引力亦是相當的明顯。

馬來西亞華人比例高達25%,吉隆玻附近地區如蒲種,華人比例更高達6成;不論是語言溝通或生活習慣上非常接近中國。在管理投資上,相比歐美低一大截的管理成本,加上往來當地和中國、香港僅有幾小時機程,而且國語、廣東話通行,即使是隔山買牛亦自然比較放心。

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另一個馬來西亞政府吸引外資的政策就是有一個門檻、申請容易的居留計畫—我的第二家園,MM2H。沒有居留要求、不設學歷、英語或營商經驗要求,申請人可攜帶三代長期居留在馬來西亞、享受優質英式國際教育、世界一流醫療設施,等等優惠措施都令更多投資人願意在馬來西亞購入房產;一方面投資,另一方面為家人提供一個舒適的生活選項,一石二鳥。

 

 ~為何現在投資馬來西亞?~ 

原因有二,首先就是馬來西亞有穩定的宏觀環境,樓價波幅低具保值能力引用股神巴非特的名言:「把雞蛋集中,好好管理,重點是押注後能安心睡覺。」,先不論以上說的所有有關馬來西亞投資潛力,其經濟一直亦是內需主導,經濟增長平均接近5%。獲取回報的同時投資人亦要管理可承擔的風險,當受外來衝擊的影響小,即使遇上文章開首提及世界經濟的動盪,投資人亦可避免半夜難寢的惡耗。

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就以我們都常用的房產投資配置作例,馬來西亞2016年首3季的經濟增長率分別為4.2%、4.0%和4.3%,進入了增長慢軌,其通脹也不高,最新只有1.4%。在通脹調節後馬來西亞樓價未見高位,仍低於1997年金融風暴前,過去10年升幅甚至遠低於中港。雖然買入價低,然而,相應的平均租金回報卻比新加坡、香港都要高。

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第二原因當然是馬幣走軟至自亞洲金融風暴以來的新低的吸引匯率。自2016年以來,美元指數升逾101的水準,馬來西亞Ringgit兌美元匯率貼近亞洲金融風暴時的低位。然而政府經常帳也呈盈餘,盈餘相當於GDP的1.3%。加上目前馬來西亞擁有943億美元的外匯儲備,遠高於當時188億美元的最低水準。馬幣正常成為最被低估之亞洲貨幣。

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以上分析為小編撰寫,參考自香港基金投資分析師及財經作家吳方俊先生著作《勢在東盟: 賺盡馬來西亞黃金十年》及講座分析言論。


在當地政府大力推動「大吉隆玻計畫」、「第二家園計畫」,以及受惠於中國的「一帶一路」發展,外界都一致預期馬幣匯率長期將走強。現時的吸引匯率,想要瞭解如何把握如此可遇不可求「天時、地利、人和」的投資者就快快聯絡弘海專業團隊詳談一下吧!

 

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